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Welche Aufgabenstellung löst der Rechner Fondspolice vs. Fondsdepot?

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Mit diesem Tool können Sie das Anlageergebnis einer Fondspolice mit einem Investmentdepot vergleichen und darstellen.

Vergleichen Sie hier, mit welcher Fondsanlage Ihr Kunde das beste Anlageergebnis erzielt. Hochspannend ist die Frage, ob sich nach Steuern und Kosten eine Fondsanlage gegenüber der steueroptimierten Fondspolice lohnen kann. Insbesondere dann, wenn während der Spar- und Anlagedauer Fondswechsel vorgenommen werden, um die Anlage an geänderte Marktsituationen anzupassen.

Solche Fondswechsel führen im Rahmen von Fondsdepots gleich zu steuerpflichtig realisierten Wertzuwächsen, hingegen diese in der Fondspolice zunächst steuerfrei bleiben. Weiterhin ist die Frage interessant, wie sich die Kosten der Fondspolice gegenüber der direkten Fondsanlage auf das Anlageergebnis auswirken.

Fondspolice_vs_Depot_Analyse.png

 

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