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Welche Zulassungen benötige ich für die Anwendung der DIN 77230?

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Die Aufgabe von Normen ist es, für Produkte, Dienstleistungen und Verfahren Anforderungen und Maßstäbe festzulegen. Dies schafft die erwünschte Klarheit und Sicherheit über die jeweiligen Eigenschaften. Oder einfach ausgedrückt: Man kann sicher sein, dass der normierte Stecker in die normierte Steckdose passt und muss das nicht mehr vorher prüfen. Damit sind Normen von einem sehr hohen volkswirtschaftlichen Nutzen.

Normen sind in ihrer Anwendung grundsätzlich freiwillig. Damit haben sie keinen Gesetzescharakter. Rechtsverbindlich werden Normen nur dann, wenn der Gesetzgeber per Gesetz oder Rechtsverordnung auf sie verweist.

Schon lange wurde gefordert, einer Anlage-, Finanzierungs- oder Versicherungsberatung eine Analyse voranzustellen. Der Gesetzgeber hat in den einzelnen Beratungsbereichen entsprechende Kundenbefragungen nach Zielen, Bedürfnissen und Wünschen des Kunden zur Pflicht gemacht. Dabei beziehen sich aber die Ziele und Wünsche des Kunden auf ein einzelnes konkretes Anliegen. Dieses Anliegen könnte aber dadurch verursacht sein, dass der Gesamtüberblick über alle Finanzthemen fehlt. Hier liegt der Ansatz der DIN-Norm 77230.

Die Aussage „wir arbeiten nach Norm“ führt alleine nicht zu der Sicherheit des Verbrauchers, die dieser gerne erzielen möchte. Es ist vielmehr notwendig, dass der Verbraucher sich auf eine normkonforme Arbeit tatsächlich verlassen kann. Insofern führt eine externe Zertifizierung zur Sicherstellung der entsprechenden Leistungsfähigkeit.

Fazit: Für die Durchführung der Basis-Finanzanalyse ist keine Zulassung nach der Gewerbeordnung oder dem Aufsichtsrecht für Institute erforderlich. Jeder darf die Norm anwenden. Wir empfehlen Ihnen jedoch eine Zertifizierung zum/r "Spezialist/in für private Finanzanalyse nach DIN 77230" um Ihre Qualifikation gewinnbringend in der Außendarstellung einsetzen zu können.

Informationen zur Zertifizierung erhalten Sie über unsere externen Bildungsdienstleister unter:

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